前回の拙稿を補うために、「詐欺コールセンター」（Scam call centres or Scam call centers）について説明したい。ジュネーブに拠点を置き、国境を越えた組織犯罪の研究に取り組む非政府組織Global Initiative Against Transnational Organized Crime（GI-TOC）が2026年4月に公表した報告書「「キエフからの電話」  ウクライナにおける詐欺コールセンターの現象」の内容を紹介するものだ。

 

 

外国為替投資詐欺を専門とする詐欺コールセンターが2000年代半ばにイスラエルで台頭し、2017年に禁止されたのだが、2008年までに、その手法や仕組み――組織構造、手口、台本、技術、そしてマネーロンダリングのノウハウ――はすでにジョージアへ、そして後にウクライナへと移っていたという。2010年代半ばには、ウクライナでも詐欺コールセンターはすでに蔓延していた。こうした延長線上で、今回の事件、すなわち詐欺コールセンターの「屋根」（庇護者）の役割を果たしていた容疑がかかっているとみられる人物、何と検事総長が辞任を申し出たのである。

これこそ、まさにウクライナの現実だ。ウォロディミル・ゼレンスキー大統領が「真っ黒」であることは再三論じてきた。「真っ黒なゼレンスキー」による「独裁政治」が可能なのは、犯罪容疑者たる検事総長のようなゼレンスキーによって権力の座に就いた者たちがゼレンスキーを守り、支えているからなのだ。そして、彼らは汚職を業務としており、私的に懐を肥やしつづけている。さらに、そうしたゼレンスキーを軍事面や財政面で支援している西側諸国の政治指導者らも、「同じ穴の貉」ではないかと疑われても仕方がないのではないかと思われる。

 

詐欺コールセンターの基礎知識

詐欺コールセンターの活動には、恋愛詐欺、投資詐欺、なりすまし詐欺（銀行や政府職員を装うもの）など、信頼する被害者から金銭をだまし取る数多くの手口が含まれる。詐欺対策団体であるウクライナ銀行間決済システム会員協会（EMA）の調査によると、2024年9月のウクライナにおけるソーシャルエンジニアリング詐欺による平均被害額は202ユーロであったのに対し、オンライン詐欺による被害額は15ユーロにとどまった。今日、ウクライナではATMスキミングなどの詐欺はほぼ廃れつつあり、世界的な傾向を反映してソーシャルエンジニアリング詐欺が台頭している。

2022年のロシアによる全面侵攻後、物理的な力や暴力を伴う「キネティック犯罪」から詐欺へと広範な移行が進む中、現在では、ロシア占領地域を含め、ウクライナの24の州（オブラス）すべてに詐欺コールセンターが存在している。正確な数字の確認は困難だが、その経済規模は膨大である。ある試算によれば、約6万人のウクライナ人が詐欺コールセンターで働いており、これは合法的な銀行部門の雇用者数の3分の2に相当する。全体として、提供された数値から判断すると、諸経費は相当な額に上るものの、ウクライナの詐欺コールセンター経済が月に最大10億ドルを生み出している可能性は十分にある。利益の大部分は経営者が持ち去り、ソーシャルメディアや求人サイトで素晴らしい約束をされていても、下っ端の詐欺師たちが金持ちになることはめったにない。この業界は高度に統合されている。報告によると、わずか三つのネットワークが詐欺コールセンターの大部分を管理しており、「伝統的な」組織犯罪が深く関与している。

 

報告書の調査方法

本報告書の調査では、混合手法（ミックスド・メソッド）を採用した。詐欺コールセンターの元従業員4名に加え、詐欺コールセンター現象を調査する公式委員会の委員を務めた国会議員1名、および詐欺対策を含む業務を管轄するウクライナの銀行協会「EMA」の代表者1名に対してインタビューを実施した。さらに、ドニプロおよびオデッサの各都市における詐欺コールセンターに関して、GI-TOCが過去に法執行機関、活動家、ジャーナリストに対して行ったインタビューからも、追加の背景情報が得られたという。

 

ウクライナの詐欺コールセンターの五つの特徴

ウクライナの詐欺コールセンターには、五つの主要な特徴がある。

（1）公然と営業しているが、警備は万全。詐欺コールセンターは公然とスタッフを募集しており、その多くは警備の整った都心部のビルを拠点として運営されている。

（2）高度にネットワーク化され、犯罪組織と結びついている。所有者は多くのコールセンターに利害関係を持っており、組織犯罪と結びついていることが多い。

（3）公的保護。法執行機関内の一部の腐敗した要素が、詐欺コールセンターに保護を提供しているとされる。

（4）世界的な影響力。詐欺コールセンターの標的となる国々は、グローバル・ノース全域に広がっている。

（5）テクノロジーを活用した詐欺。詐欺コールセンターはテクノロジーを多用している。

 

ウクライナでの詐欺コールセンターの変遷

外国為替投資詐欺（いわゆる「バイナリーオプション」）を専門とする詐欺コールセンターは、2000年代半ばにイスラエルで台頭したが、2017年に禁止された。しかし、2008年までに、その手法や仕組み――組織構造、手口、台本、技術、そしてマネーロンダリングのノウハウ――はすでにジョージアへ、そして後にウクライナへと移っていた。

2010年代半ばには、ウクライナでも詐欺コールセンターはすでに蔓延していたが、「ミルトン・グループ」はこの手法を産業規模にまで拡大させた。国際的で高度に組織化され、極めて収益性の高いこのネットワークのキエフ支部は、世界中の被害者を標的とし（被害額は20万ドルを超えるケースもあった）、アルバニア、北マケドニア、ジョージアのコールセンターとの関連が指摘されていた。2020年に「組織犯罪・汚職報道プロジェクト」（OCCRP）によってミルトン・グループの実態が暴露されたが、それは「オフィシ」（ofisy）とも呼ばれる詐欺コールセンターの拡大をほとんど抑制しなかった。2022年2月のロシアによる侵攻の時点では、それらはウクライナの犯罪構造において定着した存在となっており、「オフィスニキ」（ofisniki）と呼ばれるコールセンター従業員たちは、独特のイメージと特徴を持つ、認知された犯罪集団となっていた。東部の都市ドニプロは、この種の商業的に組織化された詐欺の温床として急速に台頭し、ロシア最大の銀行であるズベルバンクの副会長は2021年、同市を「電話詐欺の首都」と称した。

ロシアによる全面侵攻は、ウクライナにおける詐欺行為に直接的な影響を与えた。詐欺件数が一時ゼロまで減少した期間を経て、詐欺師たちは新たな現実に適応し、活動水準は通常に戻った。

2022年には、オンライン詐欺の通報が9万件近くに上り、被害額は推定2,500万ユーロに達したが、これらは恐らく総被害額のごく一部に過ぎない。興味深いことに、紛争や戒厳令という新たな状況により、より物理的な形態の詐欺は減少した。EMAの代表者によると、「侵攻以前、ATMスキマーの設置を専門とする海外の犯罪グループが、ウクライナで定期的に活動していた。国内のグループもATMスキミングに関与していたが、都市部のパトロール強化や不審な行動に対する監視の厳格化により、摘発されるリスクが大幅に高まったため、彼らもこの活動をほぼ放棄している」という。かつてはスキミングやATM詐欺が深刻な問題だったが、現在ではそのような事例は極めて稀である。

オンライン空間では、詐欺師たちが戦争によって生まれた新たな機会を悪用するようになった。これには、国際機関からの支援を装った詐欺、偽の慈善活動や募金活動、軍用装備や医薬品の偽装購入、偽の輸送計画などが含まれる。また、詐欺師たちは、親族がロシア軍に捕らえられたり、占領地域で行方不明になったりした人々から「救出費用」を要求し始め、戦死した兵士の遺族を騙す手口も編み出した。さらに、軍事装備の購入を装った偽のクラウドファンディングキャンペーンも立ち上げられた。2026 年金受給者には、法執行官を装った詐欺師から電話がかかり、「反逆罪で告発された」と告げられ、「事態を収拾する」ための金銭を要求された。

詐欺師たちは、海外にいるウクライナ難民から金をゆすり取るために、その個人情報を収集することさえあった。一般市民の間で暗号通貨資産への関心が急増したことも、新たな詐欺の機会を生み出した。

どうだろうか。事態は深刻さを増すばかりなのである。

 

ロシア人がカモ

ロシアは、金銭的にも魅力的で、政治的にも手出ししやすい標的だった。ロシア人は少なくとも2014年以降、詐欺の被害に遭っていたが、ある評論家の見解によれば、詐欺師たちが自らの評判を「白塗り」する好機と捉えたことで、「愛国的な詐欺」が大幅に増加した。元詐欺コールセンターの従業員たちは、「敵」を標的にする場合、道徳的・倫理的な抵抗感が薄かったと語っている。

2024年2月、あるロシア当局者は、ロシア国内へ毎日800万件の詐欺電話がかかっており、さらに他の通信チャネルを通じて700万件――その大半はウクライナから――が発信されていると推定した。これは侵攻前の推定月間30万件から大幅に増加しており、詐欺電話の件数は約800倍に膨れ上がったことを意味する。

ウクライナの詐欺師たちが求めていたのは金銭だけではなかった。2023年半ばのある1週間だけで、若者から年金生活者に至るまでの犯行者による30件以上の放火事件が、ロシア国内の兵役登録・入隊事務所を標的として発生した。その多くが電話詐欺師によるソーシャルエンジニアリングの被害者であり、放火犯の一部は、ロシア連邦保安局（FSB）の工作員から特殊作戦への参加を依頼されたと信じ込まされていたことが判明した。これらの攻撃はロシア国内で広くウクライナの詐欺師たちの仕業と見なされていたが、こうした主張を裏付ける具体的な証拠はまだ提示されていない。だが、これと同じことをロシア側がウクライナ国内で仕掛け、ウクライナ国内の軍事施設などを放火させていた。どっちもどっちと考えるのが妥当だろう。

 

ウクライナ人も標的に

2024年12月、ウラジーミル・プーチン大統領は、ウクライナのコールセンターがロシアに与える影響について言及し、それらが「国家政策のレベルにまで引き上げられており、これはあなたや私、そして我々の国民に対する攻撃の手段の一つである」と述べた。しかし、詐欺師たちは原則など守らないため、ウクライナ人も同様に標的となっていた。

ウクライナのサイバー警察の情報筋を引用したメディア報道によると、2022年および2023年にロシア向けにかけられた詐欺電話は、全体の10～15％を超えることはなかった。また、詐欺師たちは意図的に最も脆弱な人々を標的にしていたようである。

サイバー警察によると、2023年の主な被害者は国内避難民だった。38 2023年にウクライナの詐欺コールセンターによる不正の可能性を調査するために最高議会（ヴェルホーヴナ・ラーダ）が設置した臨時調査委員会に携わったある国会議員は、次のように述べている。「『ロシア人に対して戦っている』と主張する者もいたが、実際には彼らの『顧客』の大半はウクライナ国内かEUにいた。実のところ、コールセンターにとって、誰から利益を得ようがどうでもいいのだ」。

実のところ、コールセンターは今やイデオロギーによって抑制されるにはあまりにも収益性が高くなっており、新たな市場への拡大は当然の成り行きだった。ソーシャルエンジニアリングは詐欺を新たな次元へと引き上げた。侵攻前、単純なオンライン詐欺の平均被害額はわずか12ユーロであったのに対し、ソーシャルエンジニアリングを用いた詐欺では143ユーロだった。2024年9月までに、それぞれの被害額は15ユーロと212ユーロに達した。端的に言えば、人間関係を巧みに利用することの価値は、その労力の14.4倍にも及んだ。

 

詐欺コールセンターの急増

これほど多額の利益が見込めるため、詐欺コールセンターは急増した。2023年半ば、ウクライナには推定1000～2000のコールセンターが存在したが、その後の取り締まりにより、この数は3分の1に減少したと報告されている。ある分析によると、ピーク時には、ウクライナの銀行業界と同数の人々が詐欺コールセンターで働いていたが、実際の割合は3分の2に近いようである。取り締まり後も、 ドニプロとキーウは依然として詐欺の震源地であり続け、2024年末の時点で、 ドニプロ市だけでも3万人が「オフィス」で働いていると報告されているが、詐欺コールセンターの現象はすでに全国へと拡散していた。組織犯罪は侵攻後、ウクライナ東部の「ホットスポット」から撤退し、オデーサ、ジトミール、 ヴィンニツァ、トランスカルパティア、リヴィウといったより安全な地域に新たな詐欺コールセンターを開設した。

侵攻以来、ウクライナの24の州すべてで詐欺コールセンターが運営されているとのメディア報道があり、占領地域も例外ではない。そこでは、詐欺師たちがロシア人になりすますために最善を尽くしているにもかかわらず、戦争という状況によって時折正体が露見することもある。

人口の多い地域ほど従業員を集めやすく、コールセンターも大規模になる。キーウ、ドニプロ、オデーサ、リヴィウなどの主要都市では、同時に250～300人が働く詐欺コールセンターも存在する。収益は莫大になる可能性があり、特に投資詐欺の場合は顕著である。委員会で活動した国会議員によると、中規模の「オフィス」は月100万ドル、大規模なものは最大300万米ドルの収益を上げている。中規模を平均と仮定し、取り締まり後のウクライナにそのようなセンターが1000カ所あると推定すると、これは月間10億ドルの潜在的な市場収益に相当するが、オフィススペース、人件費、技術費、保護費などの間接費は相当な額に上る。この急増の結果、ウクライナにおける詐欺の手口や、より広義の組織犯罪の機能様式に変革がもたらされた。世界的な傾向を反映して、ウクライナの詐欺コールセンターは今や、麻薬取引よりも収益性の高い違法事業であると言えるだろうという

 

オープンでありながら安全

ウクライナの詐欺コールセンターのもっとも際立った特徴の一つは、その「目立ちやすさ」である。採用活動では、ポスターやチラシといった実物の広告に加え、求人サイト「work.ua」「olx.ua」「robota.ua」などのプラットフォーム上のオンライン広告、さらには「クライアント」や「リテンション・マネージャー」、さらには「バリスタ」や「理容師」を募集する公開テレグラムチャンネルなどが活用されている。

多くのコールセンターはTikTokでも広告を出しており、そのため比較的容易にその所在地を特定できる。詐欺コールセンターの広告の多くは、正規のビジネスコールセンターの広告に似せてつくられているが、提示される給与はより高く、最初の連絡後のやり取りはテレグラムを通じて行われる。もう一つの違いは、給与が週払いで支払われる点だ。詐欺コールセンターは、決して偽装の達人というわけではない。詐欺師たちは、人身売買されたスタッフで溢れかえる僻地の地下室や敷地を利用することはなく、多くの場合、その膨大な従業員数を収容できる、都心の目立つビジネスビルから運営を行っている（そのため、「オフィス」という通称で呼ばれている）。それらは密集して存在することもある――ある予備調査では、キーウのソロミャンスキー地区において、互いに1キロメートル圏内に6カ所の詐欺コールセンターとみられる施設がリストアップされた。

 

三大「グリッド」

ウクライナの3大「グリッド」のうち二つは、「伝統的な」組織犯罪グループ、すなわちドニプロ・ネットワークスとヒムプロムによって運営されていると報じられている。ドニプロ・ネットワークスは、違法活動への関与において長い歴史を持つ。1990年代に結成されたこれらの犯罪組織は、ウクライナで最も強力な組織の一つとなり、麻薬や恐喝といった従来の違法市場で活動していたが、やがて「考えを巡らせ、新しい手口を編み出した」。たとえば、ドニプロの「シーフ・イン・ロー」（ポストソ連時代のアンダーワールドにおける定評のあるメンバーを表す用語）であるラシャ・スヴァンは、詐欺コールセンターと密接な関係にある。

元従業員によると、ドニプロでもっとも悪名高いグループの一つは「ナインズ」（デヴィャトキ）だ。「ナインズ」は、2024年に摘発されるまで、ドニプロで最大の詐欺コールセンターを運営していたと報じられている。

もう一つの主要なネットワークは、合成薬物を専門とする麻薬密売組織「ヒムプロム」によって運営されているとされる。同組織は2014年にロシアのダークウェブで登場し、その後ウクライナやその先へと拡大した。ヒムプロムは当初、薬物市場向けのコールセンターを構築していたことから、詐欺事業は既存のインフラや人員を転用したものである可能性が示唆される。ウクライナに加え、ロシアの国営通信社タス（TASS）は、ヒムプロムのリーダーがロシア国内のコールセンターも管理しており、ある国会議員によれば、ヨーロッパやアジアでも同様のコールセンターを運営していると報じた。

 

法的保護下にある

詐欺コールセンターの摘発は困難を極める。この種のサイバーを悪用した詐欺に対処する専用の法律は存在せず、現在は一般的な詐欺に適用されるウクライナ刑法第190条の適用対象となっている。また、法執行機関は事件の立件に際して被害者の証言を必要とするが、多くの被害者は詐欺に遭ったことを恥ずかしく思い、正式な告訴に踏み切れない場合がある。

コールセンターの細胞のような構造では、上層部が日常業務からほぼ隔離されているため、個々の作戦では統括システムに打撃を与えることはほとんどない。しかし、法的取り締まりをさらに困難にし、場合によっては無意味にしてしまうもう一つの側面がある。それは「保護」である。

ウクライナの他のいくつかの組織犯罪と同様に、コールセンターは長年にわたり「クルィシャ」、すなわち「屋根」――言い換えれば、法執行機関からの保護――の恩恵を受けてきた。手数料と引き換えに、詐欺コールセンターは営業を許されている。摘発が必要になった場合、コールセンターには事前に警告が与えられるか、あるいは「見せかけの正義」が示された後に営業を再開できるという暗黙の了解のもとで摘発が行われることもある。

当初、ロシアのみをターゲットにしていれば、その「ルール」は半公式に認められていた。コールセンター委員会に携わった国会議員は、次のように説明している。「我々は二つの法執行機関と非公開の合意を結んでいた。それによれば、『彼らの』コールセンターは内部文書によって規制され……ウクライナや、ウクライナの敵ではない他の国々ではなく、ロシアを相手として活動することを保証するものであった。両機関ともこの件を真剣に受け止めている。[もしルールを破れば]、「あなたの」コールセンターがウクライナの友好国を敵視して活動しているという事実が明るみに出て、あなたに跳ね返ってくるだろう」。対照的に、「ブラック」なコールセンターは「後ろ盾」をもっており、誰を標的にするかは問わない。

こうしたコールセンターは、多くの場合、警察や検察官に対して保護料を支払っている。摘発は主に見せかけにすぎない。異なるコールセンターの元従業員3名は、汚職警官が金を受け取るとすぐに摘発が終了するのを目撃したと報告している。

「［警察は］コールセンターを閉鎖し、全員を追い出した。従業員は1日休みをもらったが、翌日にはすべてが元通りになった」とある元従業員は語った。「『庇護』とは警察のことだ」と別の元従業員は述べた。法執行機関がこうした取り決めに加担していることは、ある国会議員によって裏づけられたという。同議員は次のように述べた。「法執行機関が『庇護』を提供している。委員会が特定の地域で活動するたびに、地元のコールセンターは2、3日間活動を停止した。委員会がやってくることや、訪問先については、法執行機関に事前に通告されていた。したがって、情報漏洩の源がどこにあるかは明らかだ」。

別の委員会委員は、こうした保護の側面こそが、2023年に委員会が設立された理由の一つであると述べた。「［この問題は］もはや新しいタイプの犯罪ビジネスの形成に関するものではなく、法執行機関や地方当局との相互作用の構造に組み込まれる犯罪エリートの形成に関するものだ」 。

「保護」の提供にかかる費用は様々だが、引用された二つの数字によれば、月額1万～1万5000ドルの間であった。ある国会議員によると、「コールセンターには、こうした問題に対処する専任の担当者がいる。この担当者は法執行機関に接触し、コールセンターが『保護』の対価として月額料金を支払う用意があると伝える。通常、取引は一つの法執行機関とのみ結ばれるが、その機関は他の機関からの保護も提供しなければならない。その機関は手数料を受け取り、他の機関とそれを分け合い、干渉しないよう依頼する」。

これが事実であれば、ウクライナは、国民から選出された国会議員によって詐欺コールセンターが庇護されていることになる。そして、このピラミッドの頂上に立つのは検事総長ということになる。もちろん、ゼレンスキーが任命した人物であり、彼がこうした腐敗の実態を知らないはずがない。

 

世界的な展開

言語や政治的な理由から、ウクライナの詐欺コールセンターは当初、ロシア人やウクライナ人を標的にしていた。だが、現在では世界中から被害者が生み出されている。たとえば、ミルトン・グループは、本格的な侵攻以前からすでに国際的な展開をみせていた。また、他の組織も、「愛国的な」詐欺から、より包括的な活動へと変貌を遂げている。ある元従業員は、コールセンターで働き始めた当初はロシアのみをターゲットにしていたが、その後ウクライナやヨーロッパの他の地域でも働くようになったとのべている。EU諸国のより豊富な収益源にアクセスするため、語学教師が雇用されることもある。多くのコールセンターには、異なる市場を担当する言語ごとの「デスク」が設けられており、なかでも英語圏の市場が最も収益性が高い。

主な標的国にはチェコ、ラトビア、ポーランド、ルーマニア、カナダ、米国などが挙げられるが、その範囲は広大である。ウクライナとつながりのある詐欺コールセンターもさらに遠方へ移動している可能性があり、ポーランド、ブルガリア、ギリシャなどで事例が報告されている。

「裕福な」西側諸国を標的にすることで得られる潜在的な利益が大きいことに加え、グローバル化は詐欺の主要なルールの一つにも沿っている。すなわち、「自国で、あるいは自国を標的にして活動してはならない」ということである。これは倫理的な理由というよりは、外国が詐欺を追跡し国際的な捜査を開始するのは、国内の捜査機関が自国で事件を追及するよりも困難であるためである。言い換えれば、距離があることが一種の免責をもたらすのである。詐欺コールセンターの捜査は複雑であるため、提訴された国境を越えた事件が法廷手続きを経て解決するまでには数年を要することがあり、逮捕されたとしても有罪判決に至らない場合もある。

2025年7月にrobota.uaとolx.uaを調査したところ、キエフでドイツ語、イタリア語、チェコ語、スロバキア語の知識を持つ人材を対象とした高給の求人が見つかった。さらに懸念されるのは、スロバキアやポーランドでの勤務で、無料の宿泊施設が提供される求人が、ロシア語とウクライナ語で掲載されていたことだ。これは、ウクライナのコールセンターが欧州で活動を活発化させつつあり、おそらくそこで難民の採用や勧誘を試みていることを示唆している。元従業員の一人は、ドイツでもコールセンターが出現しているという話を耳にしたと述べた。ロシア語で掲載された、より広範な求人広告の一つでは、日本語、中国語、アラビア語を含む12言語のいずれかの専門知識を持つ候補者を求めており、「欧州全域」での住居提供を提示していた。

そう、ウクライナの詐欺コールセンターは日本人にも関係しているのだ。それにもかかわらず、こうした事実さえ報道しないのがオールドメディアだ。